Вслед за Латвийскими банками , которым регулятор установил предельный объем нерезидентных счетов в размере 5% от общего количества счетов, последуют банки Кипра. В конце мая банки Кипра, получили распоряжение от регулятора о закрытии счетов компаний из оффшоров.
Под закрытие будут попадать счета компаний зарегистрированные в любых юрисдикциях, не только в оффшоррах, в случае если эти компании не ведут деятельности на Кипре. (Не имеющие на Кипре substance).
Причина - деятельность компании не является реальной по мнению Центробанка Кипра.
Как не допустить закрытия счета?
Сразу оговоримся, что компаниям зарегистрированным в оффшорных юрисдикциях видимо не предоставят возможности остаться клиентами Кипрских Банков , вне зависимости ни от чего.
Компании, зарегистрированные в налоговых юрисдикциях и имеющие налоговый номер могут попробовать сохранить счет, для этого компания должна выполнить следующие требования:
-Компания должна доказать, откуда она получила средства
- предоставить полный пакет документов о клиенте, всю информацию. Если банки потребуют – паспорт, рекомендательные письма, налоговый номер, выписки из НДФЛ и иные документы.
При этом чаще всего компаниям, не имеющим представительств на Кипре, банки будут отказывать в открытии счетов. Особенно жесткими требования становятся по отношению к иностранным фирмам. Так, кипрские банки вряд ли откроют им счет, если компания не будет вести финансовую отчетность и откажется предоставить ее банку. При этом иностранная фирма обязана будет владеть активами, инвестировать в акции либо прочие ценные бумаги. Но самое главное – это обязательная связь экономической деятельности компании с Кипром.
По нашей информации, вслед за Латвией и Кипром, настанет очередь Гонконга и Сингапура. Несмотря на проведенную в 2014-2015 г чистку банковских счетов, многие оффшорные компании все еще сохраняли работающие счета в Гонконге и Сингапуре. В самое ближайшее время, компаниям имеющим счета в банках этих азиатских стран, придётся столкнуться с новой волной массовых закрытий счетов.
Наша компания предлагает помощь в открытии счетов в альтернативных банках ЕС. В последнее время большим спросом пользуются Болгарские и Венгерские банки, как одни из немногих банков ЕС все еще не отказывающие в открытие счета при виде документов оффшорной компании или Российского паспорта бенифицарного владельца.